第一财经日报

证监会昨日发布今年第31号公告宣称将于近期对基金销售机构进行现场检查,并提醒基金公司有20大风险点需要设置应急预案以维护稳定。

证监会官方网站解释说,此次检查意在促进基金销售机构规范基金销售行为、完善有关技术系统、健全内部控制制度和流程、做好基金销售适用性的实施工作和基金销售人员的培训工作,还将督促基金销售机构做好维护稳定和数据报送的相关工作。

在接受采访时,基金公司人士表示对此很重视。“前天我已经收到证监会该文件,总公司将向证监会提交一份报告,按规定详细说明公司是怎么做好销售和维护稳定工作的。”一位基金公司北京分公司副总经理昨日向本报记者表示。

证监会要求各基金销售机构维护稳定工作,对基金销售业务中的风险点进行系统深入的梳理,并制定或改进相应的应急预案和风险控制制度,必要时应当进行应急演练。证监会在《基金销售与信息系统应急预案风险点汇总》中指出20大风险点,例如如何应对巨额赎回、挪用销售资金、公司高管及主办的基金论坛或其他言论引起市场波动等均被列为需要设定应急预案的风险点。

此次现场检查内容空前详尽,甚至详细到要检查宣传推介材料是否违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语。证监会对商业银行、证券公司、基金公司等即将进行的现场检查包括9个方面,分别为资金安全保障、内部控制制度、总行或总部的制度制定及执行情况、各分行或营业部的执行情况、信息管理平台、宣传推介材料、投资者教育、基金销售协议、数据报送。

9月至12月,由证监会36个派出机构对辖区内商业银行的总行及省、自治区、直辖市、计划单列市级分行(北京、上海、广东及深圳地区除外)、证券公司、基金管理公司进行检查。其中对全国性商业银行总部的检查由证监会基金监管部和中国证券业协会联合完成。检查包括各基金销售机构自我检查和监管部门现场检查两个阶段,根据证监会的要求,基金公司将首先填写基金销售机构自查表以自我检查是否存在违规销售行为之处;现场检查方式包括与被检查机构的负责人座谈及听取工作汇报、到营业网点现场查询及检查记录和文件、抽样测试、询问基金投资者相关问题等方式。